AML-Software für Konten: Am besten zu verwenden im Jahr 2025

antimoney-laundering-software Mit der Entwicklung des Internets und der Dienstleistungen, die Menschen und Unternehmen online anbieten, besteht ein erhöhtes Risiko, Betrügern, Geldwäschern und anderen Dritten ausgesetzt zu sein, die nicht das Beste für Ihr Unternehmen im Sinn haben.

Aufgrund dieser Risiken ist es sehr wichtig, Informationen über Ihre Kunden zu speichern und deren Gültigkeit zu überprüfen. Aktivitäten, die Marktmanipulation, Handel mit illegalen Gütern, Korruption öffentlicher Mittel, Steuerhinterziehung usw. umfassen, fallen unter die AML-Vorschriften.

In der Vergangenheit war der Prozess, mögliche Geldwäscher zu finden, ein mühsam langsamer Prozess, der das manuelle Durchsuchen von Tonnen von Papieren und Ordnern umfasste. Selbst nach Abschluss des Suchprozesses hatten Sie weiterhin Probleme, wenn es darum ging, objektive und genaue Informationen zu sammeln.

Glücklicherweise können Sie jetzt spezialisierte Software verwenden, die es Ihnen ermöglicht, den Forschungsprozess möglicher Geldwäscher einfach zu optimieren. Lesen Sie weiter, um mehr Details zu erfahren.

Was sind die besten AML-Software?

Shufti Pro

Shufti Pro ist eine führende Software in der Finanzbranche, die Identitätsprüfungsdienste mit Hilfe von KYC- und AML-Screening-Lösungen anbietet.

Es ist ein großartiges Werkzeug für weltweit mittelgroße bis große Unternehmen, da es über 3.000 Dokumente in mehr als 150 Sprachen aus rund 230 Ländern und Gebieten scannt. Somit kann Shufti Pro bis zu 98,67 % genaue Identifikationsergebnisse garantieren.

Die Plattform bietet Zugang zu über 1700 Datensätzen, die aus internationalen Quellen wie OFAC, EU, HMT, UN, DFAT und anderen erworben wurden. Darüber hinaus wird die AML-Datenbank alle 15 Minuten aktualisiert.

Leider ist Betrug sehr verbreitet, daher hilft es, regelmäßige AML-Prüfungen durchzuführen, um zu vermeiden, Opfer zu werden, und um Geld und den Ruf Ihres Unternehmens nicht zu verlieren. Außerdem ist es eine einfache Möglichkeit, die Transaktionen Ihrer Kunden zu überprüfen und zu validieren.

Die AML-Engine von Shufti Pro arbeitet intelligent, um falsch-positive Ergebnisse zu reduzieren. Globale AML-Überprüfungen werden in Echtzeit durchgeführt, um Organisationen zu ermöglichen, das finanzielle Risiko im Zusammenhang mit Hochrisikokunden zu mindern.

Die wichtigsten Funktionen von Shufti Pro:

Schnelle und genaue Überprüfungsverarbeitung
Nahtlose API-Integration zur Automatisierung von Dienstleistungen und höherer Flexibilität
Umfassende globale Abdeckung
Zweifache Technologie, KI (Künstliche Intelligenz) und HI (Menschliche Intelligenz)
Kann als webbasierte, Desktop-Software, Android- oder iOS-Anwendung verwendet werden
PCI DSS- und GDPR-konform

Encompass

Encompass ist eine großartige AML-Software, die es Ihnen ermöglicht, Ihr Unternehmen vollständig zu verwalten, indem Sie Daten an einem zugänglichen und sicheren Ort speichern und auch verschiedene Aspekte der monotonen Aufgaben Ihrer Praxis automatisieren können.

Der Automatisierungsprozess erfolgt mithilfe von CDD (Customer Due Diligence) und EDD (Enhanced Due Diligence) Prozessen.

Die Optimierung dieser Aspekte Ihrer Praxis ist äußerst nützlich, da sie es Ihnen ermöglicht, sich auf sensiblere Themen zu konzentrieren und gleichzeitig Zeit zu haben, um Ihre Daten zu analysieren. Diese Art von Software bietet detaillierte Informationen, indem sie sich mit verschiedenen Kundendatenbanken verbindet, die auf die jeweilige Aufgabe ausgerichtet sind.

Encompass hat eine sehr intuitive Benutzeroberfläche, die Ihnen schnellen Zugriff auf alle Automatisierungsfunktionen, Datenquellen, Suchen bietet und sogar laufende Datenströme in Echtzeit überwachen kann.

Diese Software bietet optimalen Schutz vor Risiken, die durch Vorschriften entstehen, einschließlich der Möglichkeit, gleichzeitig Kundeninformationen zu überprüfen, die vorherigen wirtschaftlich Berechtigten zu entdecken, auf Probleme zu prüfen und sogar Medienprüfungen durchzuführen.

Sie können Encompass verwenden, um alle gespeicherten Daten zu bestimmten Kunden in einer einfachen Datei zu sehen. Dies ermöglicht es Ihnen, das Risiko, das mit jedem Kunden verbunden ist, zu bewerten, Risikobewertungen anzuwenden und die Risiken mit der AML/CTF-Konformität zu vergleichen. Die Encompass-API kann einfach in Ihr AML-System integriert werden und ermöglicht es Ihnen, jeden Prozess einfach zu automatisieren.

Bemerkenswerte Funktionen von Encompass umfassen:

Zugriff auf globale Unternehmensregister
Elektronische Identitätsprüfung
Automatisierte Entdeckung von UBOs
Automatisiertes Screening von Personen im Vergleich zu Ihren PEP-Sanktionsdaten
Kann automatisch negative Ergebnisprüfungen speichern und verwendet KI, um Ihnen schnell Ergebnisse anzuzeigen
Kontinuierliche Überwachung der Profile Ihrer Kunden
Möglichkeit, eine vollständige Prüfspur für jede durchgeführte Aktion zu erstellen

⇒ Holen Sie sich Encompass

Taxcalc AML

Taxcalc ist eine weitere großartige Softwareoption, die entwickelt wurde, um Ihrem Buchhalter zu helfen, AML-Probleme zu verhindern und zu bewältigen.

Diese Software wurde 2009 eingeführt und seitdem ist Taxcalc eine Partnerschaft mit dem globalen Marktführer für Identitäts- und Kreditinformationen, Equifax, eingegangen. Diese Funktion gibt Ihnen die Gewissheit, dass alle Informationen, die Sie über Ihre Kunden erhalten, wahr und objektiv sind.

Alles, was Sie tun müssen, um Kundeninformationen zu erhalten, ist, einfach den Namen und die Adresse Ihres möglichen Kunden einzugeben. Dies zeigt Ihnen alle bekannten Daten zu den Kaufhistorien, ausstehenden Zahlungen usw. Ihres Kunden, sodass Sie eine besser informierte Entscheidung treffen können.

Aufgrund seiner leistungsstarken, aber einfach zu bedienenden Funktionen kann Taxcalc AML in Buchhaltungspraktiken, von Prüfern, Buchhaltern und Steuer- und Lohnberatern verwendet werden.

Hauptmerkmale von Taxcalc AML umfassen:

Pass- und Überweisungsergebnisse – nachdem die Identitätsprüfung abgeschlossen ist, ermöglicht das System Ihnen zu wählen, ob der Kandidat akzeptiert wurde oder nicht, und Notizen zu Ihrer Entscheidung hinzuzufügen
Eingebaute Anti-Geldwäsche-Identitätsprüfungsdienst

Sie können Taxcalc AML mit einer Basislizenz erwerben, die es Ihnen ermöglicht, Suchen durchzuführen und die Registrierung für 15 Personen zu überprüfen. Während sich Ihr Unternehmen entwickelt, haben Sie die Möglichkeit, weitere „persönliche Such“-Pakete zu kaufen, abhängig von der Anzahl der Kunden, die Sie überprüfen müssen.

⇒ Versuchen Sie TaxCalc AML

AMLCC

AMLCC - AML software AMLCC ist eine leistungsstarke AML-Software, die für den Einsatz in verschiedenen Branchen konzipiert wurde, aber besonders für den Einsatz in Buchhaltungspraktiken optimiert ist. Dieses benutzerfreundliche Tool hilft Ihnen, alle gesetzlich vorgeschriebenen Verantwortlichkeiten zu erfüllen.

Diese Software kann Sie durch alle Schritte führen, die erforderlich sind, um Ihr Personal erfolgreich zu schulen, und bietet Ihnen die Möglichkeit, eine vollständige Reihe von Berichten zu erstellen, sowohl automatisierte als auch manuelle.

Ihre Daten werden immer sicher in der Cloud gespeichert, wodurch das Risiko möglicher Probleme mit Datenkorruption oder dem Verlust von Dateien und Datenordnern beseitigt wird. Sie können von überall auf der Welt einfach auf alle AMLCC-Daten zugreifen.

Das AMLCC-Aufzeichnungssystem erleichtert es mehr denn je, Aufzeichnungen zu erstellen, zu verwalten und zu speichern, und bietet auch andere Funktionen wie:

Risikoanalysen
Kann die Identität von Kunden überprüfen
Datenbank mit Kunden, die der NCA gemeldet wurden
Wohnsitzprüfungen
Möglichkeit, „Risiko“-Faktoren zu analysieren – politisch exponierte Personen

Eine der besten Funktionen von AMLCC ist die Tatsache, dass es ein umfassendes Schulungsmodul bietet, das aus zwei Teilen besteht:

MLRO-Schulung – Money Laundering Reporting Officer
Schulung für alle kundenorientierten Mitarbeiter – Empfangsmitarbeiter, Verkäufer usw.

Beide Teile des Schulungsmoduls enthalten einen Test mit Multiple-Choice-Fragen, der es Ihnen ermöglicht, sich selbst zu bewerten.

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Iris AML

Diese AML-Software von Iris ist ein sehr leistungsstarkes Werkzeug für Buchhalter, Anwälte usw., das es Ihnen ermöglicht, jeden Aspekt der Compliance-Aufzeichnung Ihres Unternehmens zu verwalten.

Sie können diese App verwenden, um eine risikobasierte Bewertung Ihrer Kundendatenbank zu erstellen, die Ihnen einen umfassenden Überblick über Ihre Praxis geben kann. Die Compliance-Funktionen, die in Iris zu finden sind, stellen sicher, dass Sie über die neuesten Gesetze informiert sind und regelmäßige Updates erhalten.

Hauptmerkmale von Iris AML:

KYC-Informationen – Kundenrisiko und Dokumentation
Möglichkeit, die Schulung des Personals zu verfolgen
Identifiziert automatisch nicht konforme Kunden
Unbegrenztes elektronisches ID-Überprüfungssystem
Herunterladen und Durchsuchen der Sanktionsliste des Schatzamts
Kann Kundenakten aus jeder vorhandenen Datenbank importieren
Technisches Referenzhandbuch zur AML-Compliance von SWAT UK Limited

⇒ Versuchen Sie Iris AML

Oracle Financial Services AML

Oracle Financial Services Anti Money Laundering ist eine großartige AML-Software, die eine gute Palette von Funktionen bietet. Sie können diese AML-Software verwenden, um leicht Personen zu identifizieren, zu untersuchen und direkt zu melden, die möglicherweise an Geldwäsche interessiert sind.

Dies bietet Ihnen die Möglichkeit, Prozesse zu optimieren und Ihre Energie auf andere Aspekte Ihrer Praxis zu konzentrieren.

Diese AML-Software von Oracle verfügt über eine breite Palette von vorkonfigurierten AML-Szenarien, die in Bibliotheken gespeichert sind. Diese Szenarien können den Prozess der Datenverarbeitung und -sammlung vereinfachen und auch die Einhaltung der von den Gesetzen auferlegten Regeln sicherstellen.

Hauptmerkmale umfassen:

Kann überwachen, untersuchen und über alle unglaubwürdigen Aktivitäten berichten
Bibliothek für umfassende Verhaltensdetektion
Kann Ihre Risikobewertung und Schwellenwerte anpassen
Robustes Fallmanagement
Vollständige Einhaltung nationaler und internationaler Vorschriften
Verdächtige Geldwäsche erkennen, untersuchen und melden
Alarmunterdrückung
Vertrauenswürdige Paarung
Schwellenwertanalytik
Erstellen und Verwalten von Workflows

⇒ Holen Sie sich Oracle Financial Services AML

In diesem Artikel haben wir einige der besten Softwareoptionen auf dem Markt untersucht, die es Ihnen ermöglichen, Daten einfach zu sammeln, zu verwalten und eine Vielzahl von Berichten zu erstellen und Ihr Unternehmen auch vor versteckten Geldwäschepraktiken zu schützen.

Die in der obigen Liste enthaltenen Funktionen decken eine breite Palette von Buchhaltungs- und Datensammlungstools ab, die Ihnen sicherlich helfen werden, Ihre Praxis noch effizienter zu führen als zuvor.

Bitte lassen Sie uns im Kommentarbereich unten wissen, welche Software Sie aus der Liste ausgewählt haben und warum.