Software AML para Cuentas: Mejores para Usar en 2025

software-de-prevencion-de-lavado-de-dinero Con la evolución de Internet y los servicios que las personas y las empresas ofrecen en línea, hay un mayor riesgo de exposición a estafadores, lavadores de dinero y otros terceros que no tienen el mejor interés de su empresa en mente.

Debido a estos riesgos, poder almacenar información sobre sus clientes y verificar su validez es muy importante. Las actividades que incluyen manipulación del mercado, comercio de bienes ilegales, corrupción de fondos públicos, evasión fiscal, etc. están cubiertas por las regulaciones AML.

En el pasado, el proceso de encontrar posibles lavadores de dinero era un proceso dolorosamente lento que incluía buscar manualmente a través de toneladas de papeles y carpetas. Incluso después de que se completara el proceso de búsqueda, aún tendría problemas a la hora de reunir información objetiva y exacta.

Afortunadamente, ahora puede utilizar software especializado que le permite agilizar fácilmente el proceso de investigación de posibles lavadores de dinero. Siga leyendo para conocer más detalles.

¿Cuáles son los mejores software AML?

Shufti Pro

Shufti Pro es un software líder en la industria financiera que ofrece servicios de Verificación de Identidad con la ayuda de soluciones de KYC y AML Screening.

Es una gran herramienta para empresas medianas a grandes en todo el mundo porque escanea más de 3,000 documentos escritos en más de 150 idiomas de alrededor de 230 países y territorios. Así, Shufti Pro puede garantizar resultados de identificación precisos de hasta el 98.67%.

La plataforma ofrece acceso a más de 1700 conjuntos de datos adquiridos de fuentes internacionales, incluyendo OFAC, UE, HMT, ONU, DFAT y otros. Además, el banco de datos AML se actualiza cada 15 minutos.

Desafortunadamente, el fraude es muy común, por lo tanto, para evitar ser una víctima, realizar verificaciones AML regulares ayudará a no perder dinero y la reputación de su empresa. También es una forma sencilla de verificar y validar las transacciones de sus clientes.

El motor AML de Shufti Pro trabaja inteligentemente para reducir los falsos positivos. Las verificaciones AML globales se realizan en tiempo real para permitir que las organizaciones mitiguen el riesgo financiero asociado con clientes de alto riesgo.

Las características más importantes de Shufti Pro son:

Procesamiento de Verificación Rápido y Preciso
Integración API sin problemas para la automatización del servicio y mayor flexibilidad
Cobertura Global Integral
Tecnología Doble, IA (Inteligencia Artificial) y HI (Inteligencia Humana)
Puede usarse como software basado en la web, software de escritorio, aplicación para Android o iOS
Cumple con PCI DSS y GDPR

Encompass

Encompass es un gran software AML que le permite gestionar completamente su empresa almacenando datos en un lugar accesible y seguro y también puede automatizar diferentes aspectos de las tareas monótonas de su práctica.

El proceso de automatización se realiza utilizando procesos de CDD (Debida Diligencia del Cliente) y EDD (Debida Diligencia Mejorada).

Agilizar estos aspectos de su práctica es extremadamente útil, ya que le permite centrarse en temas más sensibles mientras también se toma el tiempo para analizar los resultados de sus datos. Este tipo de software ofrece información detallada al conectarse a varias bases de datos de clientes enfocadas en la tarea en cuestión.

Encompass tiene una interfaz de usuario muy intuitiva que le ofrece acceso rápido a todas las funciones de automatización, fuentes de datos, búsquedas, y puede incluso monitorear flujos de datos en tiempo real.

Este software ofrece una protección óptima contra los riesgos que imponen las regulaciones, incluyendo la capacidad de verificar simultáneamente la información del cliente, descubrir los anteriores propietarios beneficiarios, filtrar problemas, y puede incluso realizar verificaciones de medios.

Puede usar Encompass para ver todos los datos almacenados sobre clientes específicos en un solo archivo simple. Esto le permite evaluar el riesgo involucrado con cada cliente, aplicar calificaciones de riesgo, y también comparar los riesgos con el cumplimiento de AML/CTF. La API de Encompass se puede integrar fácilmente con su sistema AML y le permite automatizar cualquier proceso fácilmente.

Las características notables de Encompass incluyen:

Acceso a registros corporativos globales
Verificación de identidad electrónica
Descubrimiento automatizado de UBOs
Filtrado automatizado de individuos en comparación con sus datos de sanciones PEP
Puede almacenar automáticamente los resultados negativos de las verificaciones y utiliza IA para mostrarle resultados rápidamente
Monitoreo continuo de los perfiles de sus clientes
Capacidad para construir un rastro de auditoría completo para cada acción realizada

⇒ Obtener Encompass

Taxcalc AML

Taxcalc es otra gran opción de software que fue diseñado para ayudar a su contador a prevenir y lidiar con cualquier problema de AML que se encuentre.

Este software fue lanzado en 2009, y desde entonces, Taxcalc se ha convertido en un socio del líder mundial en información de identidad y crédito, llamado Equifax. Esta característica le permite estar seguro de que toda la información que obtiene sobre sus clientes es verdadera y objetiva.

Todo lo que necesita hacer para adquirir información del cliente es simplemente ingresar el nombre y la dirección de su posible cliente. Esto le mostrará todos los datos conocidos sobre el historial de compras de su cliente, pagos pendientes, etc., para que pueda tomar una decisión más informada.

Debido a sus potentes pero simples características, Taxcalc AML puede ser utilizado en prácticas contables, por auditores, contables y asesores fiscales y de nómina también.

Las características clave de Taxcalc AML incluyen:

Resultados de Pasar y Referir – después de que se complete la verificación de identidad, el sistema le permite elegir si el candidato fue aceptado o no y agregar notas relacionadas con su decisión
Servicio de Verificación de Identidad de Prevención de Lavado de Dinero incorporado

Puede obtener Taxcalc AML con una licencia básica que le permite realizar búsquedas y verificar el registro de 15 personas. A medida que su negocio evoluciona, tiene la posibilidad de comprar más paquetes de ‘búsquedas personales’, dependiendo del número de clientes que necesite verificar.

⇒ Probar TaxCalc AML

AMLCC

AMLCC - software AML AMLCC es un poderoso software AML diseñado para su uso en diferentes industrias, pero está muy optimizado para su uso en prácticas contables. Esta herramienta fácil de usar le ayudará a cumplir con todas las responsabilidades dictadas por la ley.

Este software puede guiarle a través de todos los pasos necesarios para capacitar con éxito a su personal y le ofrece la posibilidad de crear una gama completa de informes, tanto automatizados como manuales.

Sus datos siempre están almacenados de forma segura en la nube, eliminando el riesgo de posibles problemas con la corrupción de datos o la pérdida de archivos y carpetas de datos. Puede acceder fácilmente a todos los datos de AMLCC desde cualquier parte del mundo.

El Sistema de Registro de AMLCC facilita más que nunca la creación, gestión y almacenamiento de registros, y también ofrece otras características como:

Evaluaciones de riesgo
Puede verificar identidades de clientes
Base de datos con clientes reportados a la NCA
Verificaciones de residencia
Capacidad para analizar factores de ‘riesgo’ – personas políticamente expuestas

Una de las mejores características de AMLCC es el hecho de que ofrece un Módulo de Capacitación integral que contiene dos partes:

Capacitación de MLRO – Oficial de Reporte de Lavado de Dinero
Capacitación para todo el personal que interactúa con clientes – recepcionistas, vendedores, etc.

Ambas partes del módulo de capacitación incluyen un test de preguntas de opción múltiple que le permite autoevaluarse.

⇒ Obtener AMLCC

Iris AML

Este software AML de Iris es una herramienta muy poderosa para contadores, abogados, etc., que le permite gestionar cada aspecto del registro de cumplimiento de su empresa.

Puede usar esta aplicación para producir una evaluación basada en riesgos de la base de datos de sus clientes, que puede darle una visión general completa de su práctica. Las características de cumplimiento que se encuentran en Iris aseguran que esté al día con la legislación más reciente y también tiene actualizaciones regulares.

Las características clave que se encuentran en Iris AML:

Información KYC – riesgo del cliente y documentación
Capacidad para rastrear la capacitación del personal
Identifica automáticamente a los clientes no conformes
Sistema de verificación de ID electrónico ilimitado
Descargar y buscar lista de sanciones del tesoro
Puede importar registros de clientes de cualquier base de datos existente
Manual técnico de cumplimiento AML por SWAT UK Limited

⇒ Probar Iris AML

Oracle Financial Services AML

Oracle Financial Services Anti Money Laundering es un gran software AML que tiene una buena gama de características. Puede usar este software AML para identificar, examinar e informar directamente sobre cualquier persona que pueda estar interesada en participar en el lavado de dinero.

Esto le ofrece la posibilidad de agilizar procesos y centrar su energía en otros aspectos de su práctica.

Este software AML de Oracle tiene una amplia gama de escenarios AML preconfigurados, almacenados en bibliotecas. Estos escenarios pueden simplificar el proceso de procesamiento y recopilación de datos y también cumplir con las reglas impuestas por las leyes.

Las características principales incluyen:

Puede monitorear, investigar e informar sobre cualquier actividad increíble
Biblioteca de detección de comportamiento integral
Puede personalizar su puntuación de riesgo y umbrales
Gestión de casos robusta
Cumplimiento total con regulaciones nacionales e internacionales
Detectar, investigar e informar sobre lavado de dinero sospechoso
Supresión de alertas
Emparejamiento confiable
Análisis de umbrales
Crear y gestionar flujos de trabajo

⇒ Obtener Oracle Financial Services AML

En este artículo, exploramos algunas de las mejores opciones de software en el mercado que le permiten recopilar, gestionar y crear una amplia gama de informes fácilmente, y también proteger su empresa contra prácticas ocultas de lavado de dinero.

Las características incluidas en la lista anterior cubren una amplia gama de herramientas de contabilidad y recopilación de datos que seguramente ayudarán a gestionar su práctica de manera aún más eficiente que antes.

Por favor, háganos saber en la sección de comentarios a continuación qué software eligió de la lista y por qué.