Logiciel AML pour les comptes : Meilleur à utiliser en 2025
Avec l’évolution d’Internet et des services que les gens et les entreprises fournissent en ligne, il y a un risque accru d’exposition aux escrocs, aux blanchisseurs d’argent et à d’autres tiers qui n’ont pas le meilleur intérêt de votre entreprise à cœur.
En raison de ces risques, il est très important de pouvoir stocker des informations sur vos clients et de vérifier leur validité. Les activités qui incluent la manipulation du marché, le commerce de biens illégaux, la corruption des fonds publics, l’évasion fiscale, etc. sont couvertes par les réglementations AML.
Dans le passé, le processus de recherche de blanchisseurs d’argent potentiels était un processus lent et laborieux qui consistait à chercher manuellement à travers des tonnes de papiers et de dossiers. Même après que le processus de recherche soit terminé, vous auriez toujours des problèmes pour rassembler des informations objectives et exactes.
Heureusement, vous pouvez maintenant utiliser des logiciels spécialisés qui vous permettent de rationaliser facilement le processus de recherche de blanchisseurs d’argent potentiels. Lisez la suite pour en savoir plus.
Quels sont les meilleurs logiciels AML ?
Shufti Pro
Shufti Pro est un logiciel de premier plan dans l’industrie financière qui offre des services de vérification d’identité grâce à des solutions de vérification KYC et AML.
C’est un excellent outil pour les entreprises de taille moyenne à grande dans le monde entier car il scanne plus de 3 000 documents écrits en plus de 150 langues provenant d’environ 230 pays et territoires. Ainsi, Shufti Pro peut garantir jusqu’à 98,67 % de résultats d’identification précis.
La plateforme offre un accès à plus de 1700 ensembles de données acquises auprès de sources internationales, y compris OFAC, UE, HMT, ONU, DFAT, et d’autres. De plus, la banque de données AML est mise à jour toutes les 15 minutes.
Malheureusement, la fraude est très courante, donc, pour éviter d’être victime, effectuer des vérifications AML régulières vous aidera à ne pas perdre d’argent et la réputation de votre entreprise. De plus, c’est un moyen simple de vérifier et de valider les transactions de vos clients.
Le moteur AML de Shufti Pro fonctionne intelligemment pour réduire les faux positifs. Les vérifications AML mondiales sont effectuées en temps réel pour permettre aux organisations de réduire le risque financier associé aux clients à haut risque.
Les caractéristiques les plus importantes de Shufti Pro :
- Traitement de vérification rapide et précis
- Intégration API transparente pour l’automatisation des services et une plus grande flexibilité
- Couverture mondiale complète
- Technologie double, IA (Intelligence Artificielle) et HI (Intelligence Humaine)
- Peut être utilisé comme logiciel basé sur le web, logiciel de bureau, application Android ou iOS
- Conforme PCI DSS et RGPD
Encompass
Encompass est un excellent logiciel AML qui vous permet de gérer entièrement votre entreprise en stockant des données dans un emplacement accessible et sécurisé et peut également automatiser différents aspects des tâches monotones de votre pratique.
Le processus d’automatisation est effectué à l’aide des processus CDD (Customer Due Diligence) et EDD (Enhanced Due Diligence).
Rationaliser ces aspects de votre pratique est extrêmement utile, car cela vous permet de vous concentrer sur des sujets plus sensibles tout en prenant le temps d’analyser les résultats de vos données. Ce type de logiciel offre des informations détaillées en se connectant à diverses bases de données clients axées sur la tâche à accomplir.
Encompass dispose d’une interface utilisateur très intuitive qui vous offre un accès rapide à toutes les fonctionnalités d’automatisation, sources de données, recherches, et peut même surveiller les flux de données en cours en temps réel.
Ce logiciel offre une protection optimale contre les risques posés par les réglementations, y compris la capacité de vérifier simultanément les informations des clients, de découvrir les anciens propriétaires bénéficiaires, de filtrer les problèmes, et peut même effectuer des vérifications médiatiques.
Vous pouvez utiliser Encompass pour voir toutes les données stockées concernant des clients spécifiques dans un seul fichier simple. Cela vous permet d’évaluer le risque impliqué avec chaque client, d’appliquer des notations de risque, et de comparer les risques à la conformité AML/CTF. L’API d’Encompass peut être facilement intégrée à votre système AML et vous permet d’automatiser facilement tout processus.
Les caractéristiques notables d’Encompass incluent :
- Accès aux registres d’entreprises mondiaux
- Vérification d’identité électronique
- Découverte automatisée des UBOs
- Filtrage automatisé des individus par rapport à vos données de sanctions PEP
- Peut automatiquement stocker les résultats de vérifications négatives et utilise l’IA pour vous montrer rapidement les résultats
- Surveillance continue des profils de vos clients
- Capacité à créer une piste d’audit complète pour chaque action effectuée
⇒ Obtenez Encompass
Taxcalc AML
Taxcalc est une autre excellente option de logiciel qui a été conçue pour aider votre comptable à prévenir et à traiter tout problème AML rencontré.
Ce logiciel a été lancé en 2009, et depuis lors, Taxcalc est devenu un partenaire du leader mondial en information d’identité et de crédit, appelé Equifax. Cette fonctionnalité vous permet d’être assuré que toutes les informations que vous obtenez concernant vos clients sont vraies et objectives.
Tout ce que vous devez faire pour acquérir des informations sur les clients est de simplement entrer le nom et l’adresse de votre client potentiel. Cela vous montrera toutes les données connues concernant l’historique d’achat de votre client, les paiements en souffrance, etc., afin que vous puissiez prendre une décision mieux informée.
En raison de ses fonctionnalités puissantes mais simples à utiliser, Taxcalc AML peut être utilisé dans les pratiques comptables, par les auditeurs, les comptables, et les conseillers fiscaux et en paie également.
Les caractéristiques clés de Taxcalc AML incluent :
- Résultats Pass et Référer – après que la vérification d’identité soit terminée, le système vous permet de choisir si le candidat a été accepté ou non et d’ajouter des notes relatives à votre décision
- Service de vérification d’identité de lutte contre le blanchiment d’argent intégré
Vous pouvez obtenir Taxcalc AML avec une licence de base qui vous permet d’effectuer des recherches et de vérifier l’enregistrement pour 15 personnes. À mesure que votre entreprise évolue, vous avez la possibilité d’acheter plus de packs de ‘recherches personnelles’, en fonction du nombre de clients que vous devez vérifier.
⇒ Essayez TaxCalc AML
AMLCC
AMLCC est un puissant logiciel AML conçu pour être utilisé dans différentes industries, mais il est grandement optimisé pour une utilisation dans les pratiques comptables. Cet outil facile à utiliser vous aidera à gérer toutes les responsabilités dictées par la loi.
Ce logiciel peut vous guider à travers toutes les étapes nécessaires pour former avec succès votre personnel et vous offre la possibilité de créer une gamme complète de rapports, à la fois automatisés et manuels.
Vos données sont toujours stockées en toute sécurité dans le cloud, éliminant le risque de problèmes possibles avec la corruption des données ou la perte de fichiers et de dossiers de données. Vous pouvez facilement accéder à toutes les données AMLCC de n’importe où dans le monde.
Le système d’enregistrement AMLCC facilite plus que jamais la création, la gestion et le stockage des dossiers, et offre également d’autres fonctionnalités telles que :
- Évaluations des risques
- Peut vérifier les identités des clients
- Base de données avec des clients signalés à la NCA
- Vérifications de résidence
- Capacité à analyser les facteurs de ‘risque’ – personnes politiquement exposées
L’une des meilleures caractéristiques d’AMLCC est le fait qu’il offre un module de formation complet qui contient deux parties :
- Formation MLRO – Responsable de la déclaration de blanchiment d’argent
- Formation pour tout le personnel en contact avec les clients – réceptionnistes, commerciaux, etc.
Les deux parties du module de formation comprennent un test à choix multiples qui vous permet de vous évaluer.
⇒ Obtenez AMLCC
Iris AML
Ce logiciel AML d’Iris est un outil très puissant pour les comptables, avocats, etc., qui vous permet de gérer chaque aspect de l’enregistrement de conformité de votre entreprise.
Vous pouvez utiliser cette application pour produire une évaluation basée sur le risque de la base de données de vos clients, ce qui peut vous donner une vue d’ensemble complète de votre pratique. Les fonctionnalités de conformité trouvées dans Iris garantissent que vous êtes à jour avec la législation la plus récente et ont également des mises à jour régulières.
Les caractéristiques clés trouvées dans Iris AML :
- Informations KYC – risque client et documentation
- Capacité à suivre la formation du personnel
- Identifie automatiquement les clients non conformes
- Système de vérification d’identité électronique illimité
- Télécharger et rechercher la liste des sanctions du trésor
- Peut importer des dossiers clients de n’importe quelle base de données existante
- Manuel de référence technique de conformité AML par SWAT UK Limited
⇒ Essayez Iris AML
Oracle Financial Services AML
Oracle Financial Services Anti Money Laundering est un excellent logiciel AML qui dispose d’une bonne gamme de fonctionnalités. Vous pouvez utiliser ce logiciel AML pour identifier, examiner et signaler facilement toute personne qui pourrait être intéressée à s’engager dans le blanchiment d’argent.
Cela vous offre la possibilité de rationaliser les processus et de concentrer votre énergie sur d’autres aspects de votre pratique.
Ce logiciel AML d’Oracle dispose d’une large gamme de scénarios AML préconfigurés, stockés dans des bibliothèques. Ces scénarios peuvent simplifier le processus de traitement et de collecte des données et également se conformer aux règles imposées par les lois.
Les principales caractéristiques incluent :
- Peut surveiller, enquêter et signaler toute activité incroyable
- Bibliothèque de détection de comportement complète
- Peut personnaliser votre notation de risque et vos seuils
- Gestion de cas robuste
- Conformité totale avec les réglementations nationales et internationales
- Détecter, enquêter et signaler le blanchiment d’argent suspect
- Suppression des alertes
- Appariement de confiance
- Analyse des seuils
- Créer et gérer des flux de travail
⇒ Obtenez Oracle Financial Services AML
Dans cet article, nous avons exploré certaines des meilleures options de logiciels sur le marché qui vous permettent de collecter, gérer et créer facilement une large gamme de rapports, et également de protéger votre entreprise contre les pratiques de blanchiment d’argent cachées.
Les fonctionnalités incluses dans la liste ci-dessus couvrent une large gamme d’outils de comptabilité et de collecte de données qui vous aideront sûrement à gérer votre pratique encore plus efficacement qu’auparavant.
Veuillez nous faire savoir dans la section des commentaires ci-dessous quel logiciel vous avez choisi dans la liste, et pourquoi.
