Software AML per Conti: I Migliori da Usare nel 2025

software-antiriciclaggio Con l’evoluzione di Internet e dei servizi che le persone e le aziende offrono online, c’è un aumento del rischio di esposizione a truffatori, riciclatori di denaro e altri terzi che non hanno a cuore il miglior interesse della tua azienda.

A causa di questi rischi, è molto importante poter memorizzare informazioni sui tuoi clienti e verificarne la validità. Attività che includono manipolazione del mercato, commercio di beni illegali, corruzione di fondi pubblici, evasione fiscale, ecc. sono coperte dalle normative AML.

In passato, il processo di individuazione di possibili riciclatori di denaro era un processo estremamente lento che prevedeva la ricerca manuale attraverso tonnellate di documenti e cartelle. Anche dopo che il processo di ricerca era completato, si avevano comunque problemi quando si trattava di raccogliere informazioni oggettive e precise.

Fortunatamente, ora puoi utilizzare software specializzati che ti consentono di semplificare facilmente il processo di ricerca di possibili riciclatori di denaro. Continua a leggere per scoprire ulteriori dettagli.

Quali sono i migliori software AML?

Shufti Pro

Shufti Pro è un software di punta nel settore finanziario che offre servizi di verifica dell’identità con l’aiuto di soluzioni di screening KYC e AML.

È uno strumento eccellente per aziende di medie e grandi dimensioni in tutto il mondo poiché scansiona oltre 3.000 documenti scritti in più di 150 lingue provenienti da circa 230 paesi e territori. Pertanto, Shufti Pro può garantire risultati di identificazione accurati fino al 98,67%.

La piattaforma offre accesso a oltre 1700 set di dati acquisiti da fonti internazionali tra cui OFAC, UE, HMT, ONU, DFAT e altri. Inoltre, la banca dati AML viene aggiornata ogni 15 minuti.

Sfortunatamente, le frodi sono molto comuni, quindi, per evitare di essere vittima, eseguire controlli AML regolari aiuterà a non perdere denaro e la reputazione della tua azienda. Inoltre, è un modo semplice per verificare e convalidare le transazioni dei tuoi clienti.

Il motore AML di Shufti Pro lavora in modo intelligente per ridurre i falsi positivi. Le verifiche AML globali vengono effettuate in tempo reale per consentire alle organizzazioni di mitigare il rischio finanziario associato a clienti ad alto rischio.

Le caratteristiche più importanti di Shufti Pro:

Elaborazione di verifica rapida e accurata
Integrazione API senza soluzione di continuità per automazione dei servizi e maggiore flessibilità
Copertura globale completa
Tecnologia a doppio livello, AI (Intelligenza Artificiale) e HI (Intelligenza Umana)
Può essere utilizzato come software web-based, desktop, applicazione Android o iOS
Conforme a PCI DSS e GDPR

Encompass

Encompass è un ottimo software AML che ti consente di gestire completamente la tua azienda memorizzando i dati in una posizione accessibile e sicura e può anche automatizzare diversi aspetti dei compiti monotoni della tua pratica.

Il processo di automazione viene effettuato utilizzando i processi CDD (Customer Due Diligence) e EDD (Enhanced Due Diligence).

Semplificare questi aspetti della tua pratica è estremamente utile, poiché ti consente di concentrarti su argomenti più sensibili mentre prendi anche il tempo per analizzare i risultati dei tuoi dati. Questo tipo di software offre informazioni dettagliate collegandosi a vari database di clienti focalizzati sul compito da svolgere.

Encompass ha un’interfaccia utente molto intuitiva che ti offre accesso rapido a tutte le funzionalità di automazione, fonti di dati, ricerche e può persino monitorare flussi di dati in corso in tempo reale.

Questo software offre una protezione ottimale dai rischi posti dalle normative, inclusa la possibilità di verificare simultaneamente le informazioni sui clienti, scoprire i precedenti beneficiari, controllare eventuali problemi e può persino eseguire controlli sui media.

Puoi utilizzare Encompass per visualizzare tutti i dati memorizzati riguardanti clienti specifici in un unico file semplice. Questo ti consente di valutare il rischio coinvolto con ciascun cliente, applicare valutazioni di rischio e confrontare i rischi con la conformità AML/CTF. L’API di Encompass può essere facilmente integrata con il tuo sistema AML e ti consente di automatizzare facilmente qualsiasi processo.

Caratteristiche notevoli di Encompass includono:

Accesso a registri aziendali globali
Verifica elettronica dell’identità
Scoperta automatizzata di UBO
Screening automatizzato di individui rispetto ai tuoi dati di sanzioni PEP
Può memorizzare automaticamente i controlli dei risultati negativi e utilizza l’AI per mostrarti rapidamente i risultati
Monitoraggio continuo dei profili dei tuoi clienti
Capacità di costruire una completa traccia di audit per ogni azione eseguita

⇒ Ottieni Encompass

Taxcalc AML

Taxcalc è un’altra ottima opzione software progettata per aiutare il tuo commercialista a prevenire e affrontare eventuali problemi AML riscontrati.

Questo software è stato lanciato nel 2009 e da allora, Taxcalc è diventato un partner del leader globale nelle informazioni su identità e credito, chiamato Equifax. Questa funzionalità ti consente di essere certo che tutte le informazioni che ricevi riguardo ai tuoi clienti siano vere e oggettive.

Tutto ciò che devi fare per acquisire informazioni sui clienti è semplicemente inserire il nome e l’indirizzo del tuo possibile cliente. Questo ti mostrerà tutti i dati noti riguardanti la storia degli acquisti del tuo cliente, pagamenti in sospeso, ecc., in modo da poter prendere decisioni più informate.

Grazie alle sue potenti ma semplici funzionalità, Taxcalc AML può essere utilizzato nelle pratiche contabili, da revisori, contabili e consulenti fiscali e di buste paga.

Caratteristiche chiave di Taxcalc AML includono:

Risultati Pass e Refer – dopo che il controllo dell’identità è completato, il sistema ti consente di scegliere se il candidato è stato accettato o meno e aggiungere note relative alla tua decisione
Servizio di verifica dell’identità antiriciclaggio integrato

Puoi ottenere Taxcalc AML con una licenza base che ti consente di eseguire ricerche e verificare la registrazione per 15 persone. Man mano che la tua attività evolve, hai la possibilità di acquistare ulteriori pacchetti di ‘ricerche personali’, a seconda del numero di clienti che devi verificare.

⇒ Prova TaxCalc AML

AMLCC

AMLCC - software AML AMLCC è un potente software AML progettato per essere utilizzato in diversi settori, ma è ottimizzato per l’uso nelle pratiche contabili. Questo strumento facile da usare ti aiuterà a gestire tutte le responsabilità imposte dalla legge.

Questo software può guidarti attraverso tutti i passaggi necessari per formare con successo il tuo personale e ti offre la possibilità di creare un’ampia gamma di report, sia automatizzati che manuali.

I tuoi dati sono sempre memorizzati in modo sicuro nel cloud, eliminando il rischio di possibili problemi con la corruzione dei dati o la perdita di file e cartelle di dati. Puoi accedere facilmente a tutti i dati di AMLCC da qualsiasi parte del mondo.

Il Sistema di Registrazione AMLCC rende più facile che mai creare, gestire e memorizzare registri, e offre anche altre funzionalità come:

Valutazioni del rischio
Può verificare le identità dei clienti
Database con clienti segnalati all’NCA
Controlli di residenza
Capacità di analizzare i fattori di ‘rischio’ – persone politicamente esposte

Una delle migliori caratteristiche di AMLCC è il fatto che offre un Modulo di Formazione completo che contiene due parti:

Formazione MLRO – Money Laundering Reporting Officer
Formazione per tutto il personale a contatto con i clienti – receptionist, venditori, ecc.

Entrambe le parti del modulo di formazione includono un test a scelta multipla che ti consente di valutarti.

⇒ Ottieni AMLCC

Iris AML

Questo software AML di Iris è un strumento molto potente per commercialisti, avvocati, ecc., che ti consente di gestire ogni aspetto della registrazione della conformità della tua azienda.

Puoi utilizzare questa app per produrre una valutazione basata sul rischio del database dei tuoi clienti, che può darti una panoramica completa della tua pratica. Le funzionalità di conformità presenti in Iris garantiscono che tu sia aggiornato con la legislazione più recente e ha anche aggiornamenti regolari.

Caratteristiche chiave presenti in Iris AML:

Informazioni KYC – rischio e documentazione del cliente
Capacità di monitorare la formazione del personale
Identifica automaticamente i clienti non conformi
Sistema di verifica ID elettronica illimitato
Scarica e cerca l’elenco delle sanzioni del tesoro
Può importare registri dei clienti da qualsiasi database esistente
Manuale di riferimento tecnico per la conformità AML di SWAT UK Limited

⇒ Prova Iris AML

Oracle Financial Services AML

Oracle Financial Services Anti Money Laundering è un ottimo software AML che ha una buona gamma di funzionalità. Puoi utilizzare questo software AML per identificare, esaminare e segnalare direttamente qualsiasi persona che potrebbe essere interessata a impegnarsi nel riciclaggio di denaro.

Questo ti offre la possibilità di semplificare i processi e concentrare la tua energia su altri aspetti della tua pratica.

Questo software AML di Oracle ha una vasta gamma di scenari AML preconfigurati, memorizzati in librerie. Questi scenari possono semplificare il processo di elaborazione e raccolta dei dati e mantenere anche il passo con le regole imposte dalle leggi.

Le principali caratteristiche includono:

Può monitorare, indagare e segnalare qualsiasi attività incredibile
Libreria di rilevamento comportamentale completo
Può personalizzare la tua valutazione del rischio e le soglie
Gestione dei casi robusta
Piena conformità alle normative nazionali e internazionali
Rileva, indaga e segnala sospetti di riciclaggio di denaro
Soppressione degli avvisi
Accoppiamento fidato
Analisi delle soglie
Crea e gestisci flussi di lavoro

⇒ Ottieni Oracle Financial Services AML

In questo articolo, abbiamo esplorato alcune delle migliori opzioni software sul mercato che ti consentono di raccogliere, gestire e creare facilmente un’ampia gamma di report, e anche di proteggere la tua azienda contro pratiche di riciclaggio di denaro nascoste.

Le funzionalità incluse nell’elenco sopra coprono un’ampia gamma di strumenti di contabilità e raccolta dati che sicuramente aiuteranno a gestire la tua pratica in modo ancora più efficiente di prima.

Ti preghiamo di farci sapere nella sezione commenti qui sotto quale software hai scelto dall’elenco e perché.