Программное обеспечение AML для счетов: лучшее для использования в 2025 году

antimoney-laundering-software С развитием интернета и услуг, которые люди и компании предоставляют онлайн, увеличивается риск столкновения с мошенниками, отмывателями денег и другими третьими сторонами, которые не имеют лучших интересов вашей компании в виду.

Из-за этих рисков возможность хранить информацию о ваших клиентах и проверять их действительность очень важна. Деятельность, связанная с манипуляциями на рынке, торговлей незаконными товарами, коррупцией государственных средств, уклонением от уплаты налогов и т. д., подпадает под AML-регулирование.

В прошлом процесс поиска возможных отмывателей денег был медленным и трудоемким, включающим ручной поиск по тоннам бумаг и папок. Даже после завершения процесса поиска у вас все равно возникали проблемы с получением объективной и точной информации.

К счастью, теперь вы можете использовать специализированное программное обеспечение, которое позволяет легко оптимизировать процесс исследования возможных отмывателей денег. Читайте далее, чтобы узнать больше деталей.

Какое лучшее программное обеспечение AML?

Shufti Pro

Shufti Pro — это лучшее программное обеспечение в финансовой отрасли, которое предлагает услуги по проверке личности с помощью решений KYC и AML Screening.

Это отличный инструмент для средних и крупных компаний по всему миру, так как он сканирует более 3000 документов на более чем 150 языках из около 230 стран и территорий. Таким образом, Shufti Pro может гарантировать до 98,67% точных результатов идентификации.

Платформа предоставляет доступ к более чем 1700 наборам данных, полученным из международных источников, включая OFAC, ЕС, HMT, ООН, DFAT и другие. Более того, база данных AML обновляется каждые 15 минут.

К сожалению, мошенничество очень распространено, поэтому, чтобы избежать того, чтобы стать жертвой, регулярные проверки AML помогут не потерять деньги и репутацию вашей компании. Также это простой способ проверить и подтвердить транзакции ваших клиентов.

AML-движок Shufti Pro работает интеллектуально, чтобы уменьшить количество ложных срабатываний. Глобальные проверки AML проводятся в реальном времени, чтобы позволить организациям снизить финансовые риски, связанные с высокорисковыми клиентами.

Самые важные функции Shufti Pro:

Быстрая и точная обработка проверки
Бесшовная интеграция API для автоматизации услуг и большей гибкости
Всеобъемлющее глобальное покрытие
Двухуровневая технология: ИИ (искусственный интеллект) и HI (человеческий интеллект)
Может использоваться как веб-приложение, настольное программное обеспечение, приложение для Android или iOS
Соответствие стандартам PCI DSS и GDPR

Encompass

Encompass — это отличное программное обеспечение AML, которое позволяет вам полностью управлять вашей компанией, храня данные в доступном и безопасном месте, а также может автоматизировать различные аспекты монотонных задач вашей практики.

Процесс автоматизации осуществляется с помощью процессов CDD (проверка благонадежности клиента) и EDD (расширенная проверка благонадежности).

Оптимизация этих аспектов вашей практики крайне полезна, так как позволяет вам сосредоточиться на более чувствительных темах, а также уделить время анализу результатов ваших данных. Этот тип программного обеспечения предлагает подробную информацию, подключаясь к различным базам данных клиентов, сосредоточенным на конкретной задаче.

Encompass имеет очень интуитивно понятный интерфейс, который предоставляет вам быстрый доступ ко всем функциям автоматизации, источникам данных, поискам и даже может отслеживать текущие потоки данных в реальном времени.

Это программное обеспечение предлагает оптимальную защиту от рисков, связанных с нормативными актами, включая возможность одновременно проверять информацию о клиентах, выявлять предыдущих выгодоприобретателей, проверять на наличие проблем и даже проводить медиа-проверки.

Вы можете использовать Encompass, чтобы увидеть все хранящиеся данные о конкретных клиентах в одном простом файле. Это позволяет вам оценить риски, связанные с каждым клиентом, применять рейтинги рисков и сравнивать риски с соблюдением AML/CTF. API Encompass можно легко интегрировать с вашей системой AML, и он позволяет вам легко автоматизировать любой процесс.

Заметные функции Encompass включают:

Доступ к глобальным корпоративным реестрам
Электронная проверка личности
Автоматическое выявление UBO
Автоматизированная проверка физических лиц по сравнению с вашими данными о санкциях PEP
Может автоматически сохранять результаты негативных проверок и использует ИИ для быстрого отображения результатов
Непрерывный мониторинг профилей ваших клиентов
Возможность создать полный аудит для каждого выполненного действия

⇒ Получить Encompass

Taxcalc AML

Taxcalc — это еще одно отличное программное обеспечение, разработанное для помощи вашему бухгалтеру в предотвращении и решении любых проблем AML.

Это программное обеспечение было запущено в 2009 году, и с тех пор Taxcalc стал партнером мирового лидера в области информации о личности и кредитах, компании Equifax. Эта функция позволяет вам быть уверенными, что вся информация, которую вы получаете о ваших клиентах, является истинной и объективной.

Все, что вам нужно сделать, чтобы получить информацию о клиенте, это просто ввести имя и адрес вашего потенциального клиента. Это покажет вам все известные данные о покупательской истории вашего клиента, непогашенных платежах и т. д., чтобы вы могли принять более обоснованное решение.

Благодаря своим мощным, но простым в использовании функциям, Taxcalc AML может использоваться в бухгалтерских практиках, аудиторами, бухгалтерами и налоговыми и кадровыми консультантами.

Ключевые функции Taxcalc AML включают:

Результаты Pass and Refer — после завершения проверки личности система позволяет вам выбрать, был ли кандидат принят или нет, и добавить примечания, относящиеся к вашему решению
Встроенная служба проверки личности для борьбы с отмыванием денег

Вы можете получить Taxcalc AML с базовой лицензией, которая позволяет вам выполнять проверки и подтверждать регистрацию для 15 человек. По мере развития вашего бизнеса у вас есть возможность покупать дополнительные пакеты «персональных проверок», в зависимости от количества клиентов, которых вам нужно проверить.

⇒ Попробуйте TaxCalc AML

AMLCC

AMLCC - AML software AMLCC — это мощное программное обеспечение AML, предназначенное для использования в различных отраслях, но оно значительно оптимизировано для использования в бухгалтерских практиках. Этот простой в использовании инструмент поможет вам справиться со всеми обязанностями, предписанными законом.

Это программное обеспечение может провести вас через все шаги, необходимые для успешного обучения вашего персонала, и предлагает вам возможность создавать полный спектр отчетов, как автоматизированных, так и ручных.

Ваши данные всегда надежно хранятся в облаке, что исключает риск возможных проблем с повреждением данных или потерей файлов и папок с данными. Вы можете легко получить доступ ко всем данным AMLCC из любой точки мира.

Система записи AMLCC упрощает создание, управление и хранение записей, а также предлагает другие функции, такие как:

Оценка рисков
Может проверять личности клиентов
База данных с клиентами, сообщенными в NCA
Проверки на место жительства
Возможность анализа факторов «риска» — политически значимые лица

Одной из лучших функций AMLCC является то, что она предлагает комплексный учебный модуль, который состоит из двух частей:

Обучение MLRO — Офицер по отчетности о отмывании денег
Обучение для всего клиентского персонала — рецепционистов, продавцов и т. д.

Обе части учебного модуля включают тест с множественным выбором вопросов, который позволяет вам оценить себя.

⇒ Получить AMLCC

Iris AML

Это программное обеспечение AML от Iris является очень мощным инструментом для бухгалтеров, юристов и т. д., который позволяет вам управлять каждым аспектом записи соблюдения вашей компании.

Вы можете использовать это приложение для создания оценки рисков вашей базы данных клиентов, которая может дать вам всеобъемлющий обзор вашей практики. Функции соблюдения, найденные в Iris, обеспечивают актуальность с последним законодательством и также имеют регулярные обновления.

Ключевые функции, найденные в Iris AML:

Информация KYC — риск клиента и документация
Возможность отслеживать обучение сотрудников
Автоматически выявляет несоответствующих клиентов
Неограниченная система проверки электронной идентификации
Загрузка и поиск списка санкций казначейства
Может импортировать записи клиентов из любой существующей базы данных
Технический справочник по соблюдению AML от SWAT UK Limited

⇒ Попробуйте Iris AML

Oracle Financial Services AML

Oracle Financial Services Anti Money Laundering — это отличное программное обеспечение AML, которое имеет хороший набор функций. Вы можете использовать это программное обеспечение AML, чтобы легко идентифицировать, исследовать и напрямую сообщать о любых людях, которые могут быть заинтересованы в участии в отмывании денег.

Это дает вам возможность оптимизировать процессы и сосредоточить свои усилия на других аспектах вашей практики.

Это программное обеспечение AML от Oracle имеет широкий спектр предварительно настроенных сценариев AML, хранящихся в библиотеках. Эти сценарии могут упростить процесс обработки и сбора данных, а также соответствовать правилам, установленным законами.

Основные функции включают:

Может отслеживать, исследовать и сообщать о любых недостоверных действиях
Библиотека комплексного обнаружения поведения
Может настраивать вашу оценку рисков и пороги
Надежное управление делами
Полное соблюдение национальных и международных норм
Обнаружение, исследование и сообщение о подозрительном отмывании денег
Подавление оповещений
Доверенное сопоставление
Аналитика порогов
Создание и управление рабочими процессами

⇒ Получить Oracle Financial Services AML

В этой статье мы рассмотрели некоторые из лучших программных решений на рынке, которые позволяют вам легко собирать, управлять и создавать широкий спектр отчетов, а также защищать вашу компанию от скрытых практик отмывания денег.

Функции, включенные в приведенный выше список, охватывают широкий спектр инструментов бухгалтерского учета и сбора данных, которые, безусловно, помогут вам вести вашу практику еще более эффективно, чем прежде.

Пожалуйста, дайте нам знать в разделе комментариев ниже, какое программное обеспечение вы выбрали из списка и почему.