2025년에 사용할 최고의 계좌 AML 소프트웨어
인터넷과 사람들이 제공하는 온라인 서비스의 발전으로 인해 사기꾼, 자금 세탁업자 및 귀사의 이익을 고려하지 않는 기타 제3자에게 노출될 위험이 증가하고 있습니다.
이러한 위험 때문에 고객에 대한 정보를 저장하고 그 유효성을 확인하는 것이 매우 중요합니다. 시장 조작, 불법 상품 거래, 공공 자금 부패, 세금 회피 등의 활동은 AML 규정의 적용을 받습니다.
과거에는 가능한 자금 세탁업자를 찾는 과정이 수많은 문서와 폴더를 수작업으로 검색해야 하는 매우 느린 과정이었습니다. 검색 과정이 끝난 후에도 객관적이고 정확한 정보를 수집하는 데 여전히 문제가 있었습니다.
다행히도 이제는 자금 세탁업자를 쉽게 연구할 수 있도록 해주는 전문 소프트웨어를 사용할 수 있습니다. 더 많은 세부 정보를 알아보려면 계속 읽어보세요.
최고의 AML 소프트웨어는 무엇인가요?
Shufti Pro
Shufti Pro는 KYC 및 AML 스크리닝 솔루션의 도움으로 신원 확인 서비스를 제공하는 금융 산업의 최고 소프트웨어입니다.
이 소프트웨어는 전 세계 중대형 기업에 적합한 훌륭한 도구로, 230개국 및 지역에서 150개 이상의 언어로 작성된 3,000개 이상의 문서를 스캔합니다. 따라서 Shufti Pro는 최대 98.67%의 정확한 식별 결과를 보장할 수 있습니다.
이 플랫폼은 OFAC, EU, HMT, UN, DFAT 등 국제 출처에서 획득한 1700개 이상의 데이터 세트에 대한 접근을 제공합니다. 또한 AML 데이터 뱅크는 매 15분마다 업데이트됩니다.
불행히도 사기는 매우 흔하므로 피해자가 되지 않도록 정기적인 AML 검사를 수행하면 돈과 회사의 명성을 잃지 않을 수 있습니다. 또한 고객의 거래를 확인하고 검증하는 간단한 방법입니다.
Shufti Pro의 AML 엔진은 잘못된 긍정 반응을 줄이기 위해 지능적으로 작동합니다. 글로벌 AML 검증은 실시간으로 수행되어 조직이 고위험 고객과 관련된 재정적 위험을 완화할 수 있도록 합니다.
Shufti Pro의 주요 기능:
- 빠르고 정확한 검증 처리
- 서비스 자동화 및 더 높은 유연성을 위한 원활한 API 통합
- 포괄적인 글로벌 커버리지
- 이중 기술, AI(인공지능) 및 HI(인간 지능)
- 웹 기반, 데스크톱 소프트웨어, Android 또는 iOS 애플리케이션으로 사용 가능
- PCI DSS 및 GDPR 준수
Encompass
Encompass는 귀하의 회사를 완전히 관리할 수 있도록 해주는 훌륭한 AML 소프트웨어로, 접근 가능하고 안전한 위치에 데이터를 저장할 수 있으며 귀하의 업무의 단조로운 작업의 다양한 측면을 자동화할 수 있습니다.
자동화 프로세스는 CDD(고객 실사) 및 EDD(강화된 실사) 프로세스를 사용하여 수행됩니다.
업무의 이러한 측면을 간소화하는 것은 매우 유용하며, 더 민감한 주제에 집중할 수 있도록 해주고 데이터 결과를 분석하는 데 시간을 할애할 수 있게 해줍니다. 이 유형의 소프트웨어는 작업에 집중된 다양한 고객 데이터베이스에 연결하여 자세한 정보를 제공합니다.
Encompass는 모든 자동화 기능, 데이터 소스, 검색에 빠르게 접근할 수 있는 매우 직관적인 사용자 인터페이스를 제공합니다. 또한 실시간으로 진행 중인 데이터 스트림을 모니터링할 수 있습니다.
이 소프트웨어는 고객 정보를 동시에 검증하고, 이전의 유익한 소유자를 발견하고, 문제를 스크리닝하며, 미디어 체크를 수행할 수 있는 능력을 포함하여 규정으로 인한 위험으로부터 최적의 보호를 제공합니다.
Encompass를 사용하면 특정 고객에 대한 모든 저장된 데이터를 하나의 간단한 파일로 확인할 수 있습니다. 이를 통해 각 고객과 관련된 위험을 평가하고, 위험 등급을 적용하며, AML/CTF 준수와 위험을 비교할 수 있습니다. Encompass API는 귀하의 AML 시스템과 쉽게 통합할 수 있으며, 모든 프로세스를 쉽게 자동화할 수 있습니다.
Encompass의 주목할 만한 기능:
- 글로벌 기업 등록부에 대한 접근
- 전자 신원 확인
- UBO의 자동 발견
- PEP 제재 데이터와 비교하여 개인을 자동으로 스크리닝
- 부정적인 결과 검사를 자동으로 저장하고 AI를 사용하여 결과를 신속하게 표시
- 고객 프로필의 지속적인 모니터링
- 수행된 모든 작업에 대한 완전한 감사 추적을 구축할 수 있는 능력
⇒ Encompass 받기
Taxcalc AML
Taxcalc은 회계사가 AML 문제를 예방하고 처리하는 데 도움을 주기 위해 설계된 또 다른 훌륭한 소프트웨어 옵션입니다.
이 소프트웨어는 2009년에 출시되었으며, 이후 Taxcalc은 신원 및 신용 정보의 글로벌 리더인 Equifax와 파트너가 되었습니다. 이 기능은 고객에 대한 모든 정보가 진실하고 객관적이라는 것을 보장합니다.
고객 정보를 얻기 위해 필요한 것은 가능한 고객의 이름과 주소를 입력하는 것뿐입니다. 그러면 고객의 구매 이력, 미지급 금액 등과 관련된 모든 알려진 데이터가 표시되어 더 나은 결정을 내릴 수 있습니다.
강력하면서도 사용하기 쉬운 기능 덕분에 Taxcalc AML은 회계 관행, 감사인, 회계사 및 세금 및 급여 자문가가 사용할 수 있습니다.
Taxcalc AML의 주요 기능:
- 통과 및 참조 결과 – 신원 확인이 완료된 후 시스템은 후보자가 수락되었는지 여부를 선택하고 결정과 관련된 메모를 추가할 수 있습니다.
- 내장된 자금 세탁 방지 신원 확인 서비스
Taxcalc AML은 15명의 검색 및 등록 확인을 수행할 수 있는 기본 라이센스로 제공됩니다. 비즈니스가 발전함에 따라 확인해야 할 고객 수에 따라 더 많은 ‘개인 검색’ 패키지를 구매할 수 있는 가능성이 있습니다.
⇒ TaxCalc AML 사용해보기
AMLCC
AMLCC는 다양한 산업에서 사용하도록 설계된 강력한 AML 소프트웨어이지만 회계 관행에서 사용하기에 최적화되어 있습니다. 이 사용하기 쉬운 도구는 법률에 의해 요구되는 모든 책임을 처리하는 데 도움을 줄 것입니다.
이 소프트웨어는 직원 교육을 성공적으로 수행하는 데 필요한 모든 단계를 안내하고 자동화된 보고서와 수동 보고서를 모두 생성할 수 있는 가능성을 제공합니다.
귀하의 데이터는 항상 클라우드에 안전하게 저장되어 데이터 손상이나 파일 및 데이터 폴더 손실의 위험을 제거합니다. 전 세계 어디에서나 AMLCC 데이터에 쉽게 접근할 수 있습니다.
AMLCC 기록 시스템은 기록을 생성, 관리 및 저장하는 것을 그 어느 때보다 쉽게 만들어 주며, 다음과 같은 기타 기능도 제공합니다:
- 위험 평가
- 고객 신원 확인 가능
- NCA에 보고된 고객 데이터베이스
- 거주지 확인
- ‘위험’ 요소 분석 가능 – 정치적으로 노출된 인물
AMLCC의 최고 기능 중 하나는 다음과 같은 포괄적인 교육 모듈을 제공한다는 것입니다:
- MLRO 교육 – 자금 세탁 보고 책임자
- 고객과 대면하는 모든 직원 교육 – 접수원, 영업 사원 등
교육 모듈의 두 부분 모두 자신을 평가할 수 있는 객관식 질문 테스트를 포함합니다.
⇒ AMLCC 받기
Iris AML
Iris의 이 AML 소프트웨어는 회계사, 변호사 등에게 매우 강력한 도구로, 귀사의 준수 기록의 모든 측면을 관리할 수 있게 해줍니다.
이 앱을 사용하여 고객 데이터베이스의 위험 기반 평가를 생성할 수 있으며, 이를 통해 귀하의 관행에 대한 포괄적인 개요를 제공할 수 있습니다. Iris에서 제공하는 준수 기능은 최신 법률을 준수하고 정기적인 업데이트를 제공합니다.
Iris AML에서 발견되는 주요 기능:
- KYC 정보 – 고객 위험 및 문서
- 직원 교육 추적 가능
- 비준수 고객 자동 식별
- 무제한 전자 ID 확인 시스템
- 재무 제재 목록 다운로드 및 검색
- 기존 데이터베이스에서 고객 기록 가져오기
- SWAT UK Limited의 AML 준수 기술 참조 매뉴얼
⇒ Iris AML 사용해보기
Oracle Financial Services AML
Oracle Financial Services 자금 세탁 방지 소프트웨어는 훌륭한 기능을 갖춘 AML 소프트웨어입니다. 이 AML 소프트웨어를 사용하여 자금 세탁에 관여할 수 있는 사람들을 쉽게 식별, 조사 및 직접 보고할 수 있습니다.
이 소프트웨어는 프로세스를 간소화하고 귀하의 업무의 다른 측면에 에너지를 집중할 수 있는 가능성을 제공합니다.
Oracle의 이 AML 소프트웨어는 라이브러리에 저장된 다양한 사전 구성된 AML 시나리오를 제공합니다. 이러한 시나리오는 데이터 처리 및 수집 프로세스를 단순화하고 법률에 의해 부과된 규칙을 준수할 수 있도록 합니다.
주요 기능:
- 믿을 수 없는 활동을 모니터링, 조사 및 보고할 수 있습니다.
- 포괄적인 행동 탐지 라이브러리
- 위험 점수 및 임계값 사용자 정의 가능
- 강력한 사례 관리
- 국가 및 국제 규정 준수
- 의심스러운 자금 세탁 탐지, 조사 및 보고
- 경고 억제
- 신뢰할 수 있는 쌍
- 임계값 분석
- 워크플로우 생성 및 관리
⇒ Oracle Financial Services AML 받기
이 기사에서는 자금을 쉽게 수집, 관리 및 다양한 보고서를 생성할 수 있도록 해주며, 숨겨진 자금 세탁 관행으로부터 회사를 보호하는 데 도움을 주는 시장의 최고의 소프트웨어 옵션을 살펴보았습니다.
위 목록에 포함된 기능은 회계 및 데이터 수집 도구의 광범위한 범위를 다루고 있으며, 귀하의 관행을 이전보다 더 효율적으로 운영하는 데 확실히 도움이 될 것입니다.
아래 댓글 섹션에서 목록에서 어떤 소프트웨어를 선택했는지, 그리고 그 이유를 알려주세요.
