Software AML para Contas: Melhores para Usar em 2025

software-de-combate-a-lavagem-de-dinheiro Com a evolução da internet e dos serviços que pessoas e empresas oferecem online, há um aumento do risco de exposição a golpistas, lavadores de dinheiro e outras partes terceiras que não têm o melhor interesse da sua empresa em mente.

Devido a esses riscos, ser capaz de armazenar informações sobre seus clientes e verificar sua validade é muito importante. Atividades que incluem manipulação de mercado, comércio de bens ilegais, corrupção de fundos públicos, evasão fiscal, etc. são cobertas por regulamentos AML.

No passado, o processo de encontrar possíveis lavadores de dinheiro era um processo dolorosamente lento que incluía a busca manual através de toneladas de papéis e pastas. Mesmo após o processo de busca ser concluído, você ainda teria problemas ao reunir informações objetivas e exatas.

Felizmente, agora você pode usar software especializado que permite agilizar facilmente o processo de pesquisa de possíveis lavadores de dinheiro. Continue lendo para descobrir mais detalhes.

Quais são os melhores softwares AML?

Shufti Pro

Shufti Pro é um software de destaque na indústria financeira que oferece serviços de Verificação de Identidade com a ajuda de soluções de KYC e AML Screening.

É uma ótima ferramenta para empresas de médio a grande porte em todo o mundo, pois escaneia mais de 3.000 documentos escritos em mais de 150 idiomas de cerca de 230 países e territórios. Assim, o Shufti Pro pode garantir resultados de identificação precisos em até 98,67%.

A plataforma oferece acesso a mais de 1700 conjuntos de dados adquiridos de fontes internacionais, incluindo OFAC, UE, HMT, ONU, DFAT e outros. Além disso, o banco de dados AML é atualizado a cada 15 minutos.

Infelizmente, a fraude é muito comum, portanto, para evitar ser uma vítima, realizar verificações AML regulares ajudará a não perder dinheiro e a reputação da sua empresa. Além disso, é uma maneira simples de verificar e validar as transações dos seus clientes.

O motor AML do Shufti Pro funciona de forma inteligente para reduzir falsos positivos. As verificações globais de AML são feitas em tempo real para permitir que as organizações mitiguem o risco financeiro associado a clientes de alto risco.

Principais características do Shufti Pro:

Processamento de Verificação Rápido e Preciso
Integração de API sem costura para automação de serviços e maior flexibilidade
Cobertura Global Abrangente
Tecnologia de Dupla Face, IA (Inteligência Artificial) e HI (Inteligência Humana)
Pode ser usado como software baseado na web, software de desktop, aplicativo Android ou iOS
Conformidade com PCI DSS e GDPR

Encompass

Encompass é um ótimo software AML que permite gerenciar totalmente sua empresa armazenando dados em um local acessível e seguro e também pode automatizar diferentes aspectos das tarefas monótonas da sua prática.

O processo de automação é feito usando processos de CDD (Diligência Prévia do Cliente) e EDD (Diligência Prévia Aprimorada).

Agilizar esses aspectos da sua prática é extremamente útil, pois permite que você se concentre em tópicos mais sensíveis enquanto também dedica tempo para analisar os resultados dos seus dados. Esse tipo de software oferece informações detalhadas conectando-se a vários bancos de dados de clientes focados na tarefa em questão.

O Encompass possui uma interface de usuário muito intuitiva que oferece acesso rápido a todos os recursos de automação, fontes de dados, pesquisas e pode até monitorar fluxos de dados em andamento em tempo real.

Esse software oferece proteção ideal contra riscos impostos por regulamentos, incluindo a capacidade de verificar simultaneamente as informações dos clientes, descobrir os proprietários benéficos anteriores, verificar problemas e até realizar verificações de mídia.

Você pode usar o Encompass para ver todos os dados armazenados sobre clientes específicos em um único arquivo simples. Isso permite que você avalie o risco envolvido com cada cliente, aplique classificações de risco e também compare os riscos com a conformidade AML/CTF. A API do Encompass pode ser facilmente integrada ao seu sistema AML e permite que você automatize qualquer processo com facilidade.

Recursos notáveis do Encompass incluem:

Acesso a registros corporativos globais
Verificação de identidade eletrônica
Descoberta automatizada de UBOs
Triagem automatizada de indivíduos em comparação com seus dados de sanções PEP
Pode armazenar automaticamente verificações de resultados negativos e usa IA para mostrar resultados rapidamente
Monitoramento contínuo dos perfis dos seus clientes
Capacidade de construir um registro de auditoria completo para cada ação realizada

⇒ Obtenha Encompass

Taxcalc AML

Taxcalc é outra ótima opção de software que foi projetada para ajudar seu contador a prevenir e lidar com quaisquer problemas de AML encontrados.

Esse software foi lançado em 2009 e, desde então, o Taxcalc se tornou um parceiro do líder global em informações de identidade e crédito, chamado Equifax. Esse recurso permite que você tenha a certeza de que todas as informações que você obtém sobre seus clientes são verdadeiras e objetivas.

Tudo o que você precisa fazer para adquirir informações sobre o cliente é simplesmente inserir o nome e o endereço do seu possível cliente. Isso mostrará todos os dados conhecidos sobre o histórico de compras do seu cliente, pagamentos pendentes, etc., para que você possa tomar uma decisão mais informada.

Devido aos seus recursos poderosos, mas simples de usar, o Taxcalc AML pode ser utilizado em práticas contábeis, por auditores, contadores e consultores fiscais e de folha de pagamento também.

Principais recursos do Taxcalc AML incluem:

Resultados de Passar e Referir – após a verificação de identidade ser concluída, o sistema permite que você escolha se o candidato foi aceito ou não e adicione notas relacionadas à sua decisão
Serviço de Verificação de Identidade de Combate à Lavagem de Dinheiro embutido

Você pode obter o Taxcalc AML com uma licença básica que permite realizar buscas e verificar o registro de 15 pessoas. À medida que seu negócio evolui, você tem a possibilidade de comprar mais pacotes de ‘buscas pessoais’, dependendo do número de clientes que você precisa verificar.

⇒ Experimente o TaxCalc AML

AMLCC

AMLCC - software AML AMLCC é um poderoso software AML projetado para uso em diferentes indústrias, mas é muito otimizado para uso em práticas contábeis. Essa ferramenta fácil de usar ajudará você a lidar com todas as responsabilidades ditadas pela lei.

Esse software pode guiá-lo por todas as etapas necessárias para treinar sua equipe com sucesso e oferece a possibilidade de criar uma gama completa de relatórios, tanto automatizados quanto manuais.

Seus dados estão sempre armazenados com segurança na nuvem, eliminando o risco de possíveis problemas com corrupção de dados ou perda de arquivos e pastas de dados. Você pode acessar facilmente todos os dados do AMLCC de qualquer lugar do mundo.

O Sistema de Registro do AMLCC torna mais fácil do que nunca criar, gerenciar e armazenar registros, e também oferece outros recursos, como:

Avaliações de risco
Pode verificar identidades de clientes
Banco de dados com clientes reportados à NCA
Verificações de residência
Capacidade de analisar fatores de ‘risco’ – pessoas politicamente expostas

Uma das melhores características do AMLCC é o fato de que oferece um Módulo de Treinamento abrangente que contém duas partes:

Treinamento de MLRO – Oficial de Relato de Lavagem de Dinheiro
Treinamento para toda a equipe de atendimento ao cliente – recepcionistas, vendedores, etc.

Ambas as partes do módulo de treinamento incluem um teste de perguntas de múltipla escolha que permite que você se avalie.

⇒ Obtenha o AMLCC

Iris AML

Esse software AML da Iris é uma ferramenta muito poderosa para contadores, advogados, etc., que permite gerenciar todos os aspectos do registro de conformidade da sua empresa.

Você pode usar este aplicativo para produzir uma avaliação baseada em risco do banco de dados dos seus clientes, que pode lhe dar uma visão abrangente da sua prática. Os recursos de conformidade encontrados no Iris garantem que você esteja atualizado com a legislação mais recente e também possui atualizações regulares.

Principais recursos encontrados no Iris AML:

Informações KYC – risco do cliente e documentação
Capacidade de rastrear o treinamento da equipe
Identifica automaticamente clientes não conformes
Sistema de verificação de ID eletrônico ilimitado
Baixar e pesquisar lista de sanções do tesouro
Pode importar registros de clientes de qualquer banco de dados existente
Manual técnico de conformidade AML da SWAT UK Limited

⇒ Experimente o Iris AML

Oracle Financial Services AML

Oracle Financial Services Anti Money Laundering é um ótimo software AML que possui uma boa gama de recursos. Você pode usar esse software AML para identificar, examinar e relatar diretamente quaisquer pessoas que possam estar interessadas em se envolver em lavagem de dinheiro.

Isso oferece a você a possibilidade de agilizar processos e focar sua energia em outros aspectos da sua prática.

Esse software AML da Oracle possui uma ampla gama de cenários AML pré-configurados, armazenados em bibliotecas. Esses cenários podem simplificar o processo de processamento e coleta de dados e também acompanhar as regras impostas por leis.

Principais recursos incluem:

Pode monitorar, investigar e relatar quaisquer atividades incrédulas
Biblioteca de detecção de comportamento abrangente
Pode personalizar sua pontuação de risco e limites
Gestão de casos robusta
Total conformidade com regulamentos nacionais e internacionais
Detectar, investigar e relatar lavagem de dinheiro suspeita
Supressão de alertas
Emparelhamento confiável
Análise de limites
Criar e gerenciar fluxos de trabalho

⇒ Obtenha o Oracle Financial Services AML

Neste artigo, exploramos algumas das melhores opções de software no mercado que permitem coletar, gerenciar e criar uma ampla gama de relatórios com facilidade, além de proteger sua empresa contra práticas ocultas de lavagem de dinheiro.

Os recursos incluídos na lista acima cobrem uma ampla gama de ferramentas de contabilidade e coleta de dados que certamente ajudarão a administrar sua prática de forma ainda mais eficiente do que antes.

Por favor, nos informe na seção de comentários abaixo qual software você escolheu da lista e por quê.